MISSION
Nous devons tout d'abord nous faire confiance et c'est pour cette raison qu'après un premier entretien de découverte, nous établissons une lettre de mission préalable, définissant de manière précise et transparente la portée des questions qui nous sont posées, les modalités d'actions et les moyens de mise en oeuvre, le montant ainsi que les modalités de réglement de nos honoraires.
Vous connaissez donc, avant toute décision, la portée de nos engagements réciproques.
Nous ne débutons l'étude de votre situation qu'après son acceptation.
Nous nous engageons par écrit et nos préconisations vous sont systématiquement remises par écrit et commentées pour une parfaite compréhension.
Nous avons toutes les Garanties nécessaires à l'accomplissement de notre profession.(Responsabilités civiles professionnelles et Garanties Financières)
Le métier des indépendants du patrimoine
est fait par des Hommes au service d'autres Hommes
Profondément humain, notre métier est fondé sur la rencontre, la reconnaissance mutuelle, le relationnel.
L'approche patrimoniale part toujours d'une analyse des besoins et des motivations.
Du "sur-mesure" en fonction du client !
Un client qui a des problématiques patrimoniales peut rencontrer un Conseiller en Gestion de Patrimoine indépendant, même s'il n'a pas d'argent à placer. En effet, la partie Conseil est rémunérée par honoraires, ce qui permet d'avoir un interlocuteur professionnel et indépendant.
En matière de Conseil en stratégie de placement, les Indépendants du patrimoine ne fabriquent pas de produits mais sélectionnent sur le marché les solutions adaptées à chaque cas de figure (contrats d'assurance vie, PEA, PEP, SCPI, immobilier, gestion de portefeuille, crédit).
Respect des réglementations en vigueur : un cadre réglementé
Chacun des pans de l'activité de Conseil en Gestion de Patrimoine Indépendant est aujourd'hui réglementé :compétence juridique appropriée (CJA) pour l'exercice du conseil en stratégie et organisation patrimoniale ; statut de courtier d'assurance ; statut d'agent immobilier ; démarcheur financier pour l'activité " valeurs mobilières " statut de Conseiller en Investissement Financier (loi du 1er août 2003)
Respecter ces différents statuts est parfois contraignant, mais s'inscrit dans la logique d'auto réglementation, qui est celle de la Chambre des indépendants du patrimoine depuis de nombreuses années.
En adhérent à la Chambre des indépendants du patrimoine, les Conseils en Gestion de Patrimoine Indépendants ont souscrit de manière formelle à un certain nombre d'engagements moraux et éthiques.
Intérêt du client épargnant, clarté de l'information, indépendance, probité, respect du secret professionnel, respect des confrères, engagement interprofessionnel : autant de valeurs que les Conseils en Gestion de Patrimoine Indépendants pratiquent et qui sont mises en exergue et actualisées en 2002, par la refonte de la charte de déontologie de la Chambre.
L'affirmation de la valeur ajoutée des membres de la Chambre dans une logique interprofessionnelle
Le travail en synergie de compétences est un facteur clé de succès pour répondre aux attentes des épargnants.
La vision du métier et du rôle du Conseil en Gestion de Patrimoine Indépendant est donc indissociable de la logique interprofessionnelle de la Chambre des indépendants du patrimoine. Logique que l'on retrouve affirmée au niveau du code de déontologie, mais aussi et surtout dans la pratique quotidienne.
Actualisation des connaissances et des compétences
La réactualisation des connaissances et compétences se fait au quotidien.
De plus, chaque membre de la Chambre doit actualiser ses connaissances et compétences grâce à un plan de formation spécialement conçu pour lui.
Une assurance Responsabilité Civile Professionnelle spécialement dédiée à la profession !
Depuis l'origine en 1996, la Chambre des indépendants du patrimoine a mis en place une Assurance-RCP spécifiquement dédiée à l'activité de Conseil en Gestion de Patrimoine Indépendant.
Mais au-delà de cette assurance, chacun des membres de la Chambre s'inscrit dans une démarche de conseil responsable vis-à-vis de sa clientèle (définition claire de la mission et du champs d'intervention notamment).
MÉTIERS EXERCES
Conseil en Gestion de Patrimoine:
Notre service Patrimoine vous offre son concours pour gérer votre avenir, mais la gestion de patrimoine est affaire personnelle avant tout.
Fruit du passé, votre patrimoine est composé d'éléments très divers dont la valeur peut varier au fil des ans.Bien gérer son patrimoine, cest s'assurer son propre avenir et celui des siens;pour cela, il faut adopter une vision futuriste et globale, appliquer une philosophie qui vous est personnelle.Il faut savoir évaluer lucidement les évolutions probables.
Notre expérience en matière de gestion de patrimoine nous permet d'aider les entreprises et les particuliers dans cette démarche complexe en mettant notre savoir faire à votre service.
COURTIER EN ASSURANCES DE PERSONNES
A votre écoute pour vous apporter des conseils de qualité
dans le choix de vos garanties
Le statut de courtier en assurance nous permet, en toute indépendance et après étude, de proposer une gamme de produits performants, innovants et d'un excellent rapport qualité/prix.
Nous choisissons les produits qui vous conviennent avec objectivité et transparence.
Le but est de vous apporter les solutions les plus performantes, adaptées à votre situation sociale et/ou privée.
Pour respecter votre libre arbitre, nous nous engageons formellement à respecter les garanties suivantes lors du diagnostic patrimonial:
La garantie de la confidentialité absolue
La garantie de l'intégralité d'analyse
La garantie de pérennité
La garantie de liberté
AGENT IMMOBILIER
Optimisez votre situation patrimoniale et fiscale
Dans ce domaine nous sommes spécialisés dans les produits de défiscalisation immobilière.
Notre but est de vous faire constituer un capital ou des revenus complémentaires à long terme.
La solution préconisée: investir vos impôts dans l'immobilier en mettant à votre disposition toutes les lois fiscales en vigueur
Nous sommes adhérents à la fédération nationale de l'immobilier ( FNAIM)